2021年7月20日，農(nóng)業(yè)銀行與山東省政府在濟南聯(lián)合成立農(nóng)業(yè)銀行綠色金融研究院。成立四年來，綠色金融研究院緊緊圍繞山東經(jīng)濟社會發(fā)展需求，在政策引領(lǐng)、前沿研究、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務優(yōu)化等方面發(fā)揮積極作用，在農(nóng)總行和山東省政府指導下，綠色金融研究院引領(lǐng)農(nóng)行山東省分行在綠色金融領(lǐng)域不斷開拓進取，繪就“綠水青山就是金山銀山”的齊魯新畫卷。

搭建橋梁，打造銀政合作典范

四年來，農(nóng)行山東省分行依托綠色金融研究院平臺常態(tài)化加強與省委金融辦、研究院聯(lián)席會議各成員單位溝通協(xié)作，主動參與山東省綠色金融政策咨詢、標準制定、課題研究等工作，積極促進研究成果落地。該行“發(fā)揮好農(nóng)行綠色金融研究院功能”已作為一項重要舉措，編入《山東省“十四五”綠色低碳循環(huán)發(fā)展規(guī)劃》《山東省“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》等省級規(guī)劃。

圍繞農(nóng)總行綠色金融研究院發(fā)展規(guī)劃，農(nóng)行山東省分行聚焦山東綠色發(fā)展中的關(guān)鍵問題，扎實推進理論研究。近年來，聚焦山東產(chǎn)業(yè)生態(tài)化轉(zhuǎn)型，形成了《綠色金融發(fā)展研究報告2022（山東篇）》。聚焦山東產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級現(xiàn)實需求，形成了《邁向高質(zhì)量發(fā)展：轉(zhuǎn)型金融的探索與實踐》。聚焦綠色金融與普惠金融融合發(fā)展問題，形成了《綠色普惠金融政策、標準與實踐研究》。聚焦海洋經(jīng)濟發(fā)展問題，形成了《綠色金融支持海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展研究》。一系列理論研究，受到山東省委省政府的關(guān)注和肯定，有的被采納成為綠色金融制度，成為引領(lǐng)區(qū)域綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的可借鑒措施。

為充分發(fā)揮政策支持作用，綠色金融研究院結(jié)合國家重大戰(zhàn)略，出臺了一系列支持山東發(fā)展的差異化金融政策。如，《關(guān)于支持黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展的工作意見》《關(guān)于支持山東深化新舊動能轉(zhuǎn)換推動綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的意見》等，在產(chǎn)品創(chuàng)新、信貸規(guī)模、高標準農(nóng)田項目建設(shè)、倉單融資、沿黃信貸等方面給予山東多項金融支持。農(nóng)行山東省分行積極落實總行政策要求，多舉措促進政策落地，不斷提升服務綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)的效能。

加大投放，綠色金融業(yè)務實現(xiàn)跨越式發(fā)展

數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，農(nóng)行山東省分行綠色信貸余額3216.6億元，較2021年7月末增加超2800億元，年均增速超過100%，綠色貸款占全部貸款余額的比重由2021年7月的4.7%提升至25.1%，提高了20.4個百分點。

近年來，該行累計承銷綠色債券48.6億元，獨家承銷發(fā)行全國首單“碳中和債+專項鄉(xiāng)村振興”雙標綠色超短期融資券，首單“碳中和+專項鄉(xiāng)村振興+科創(chuàng)票據(jù)”三標債券，“農(nóng)銀碳服”碳市場簽約客戶數(shù)量居全國農(nóng)行系統(tǒng)第1位。

在綠色金融研究院指導下，農(nóng)行山東省分行綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新也走在了同業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)前列。該行圍繞服務黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展，創(chuàng)新“金穗齊魯·黃河系列貸”，榮獲總行“鼎新杯”創(chuàng)新產(chǎn)品一等獎、人行山東省分行優(yōu)秀綠色金融產(chǎn)品案例第一名。圍繞服務發(fā)展方式綠色低碳轉(zhuǎn)型，農(nóng)行山東省分行打造了“農(nóng)銀碳盈·綠繪齊魯”一體化服務產(chǎn)品，獲評山東省“支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展十大優(yōu)秀金融創(chuàng)新產(chǎn)品”、“好品金融”十大綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品、“人民日報金融高質(zhì)量發(fā)展案例”等多項榮譽。此外，該行將貸款利率與企業(yè)減污降碳指標掛鉤，創(chuàng)造了國內(nèi)市場外資企業(yè)和漿紙行業(yè)可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團業(yè)務“雙首單”記錄。

綠色金融研究院在山東設(shè)立綠色金融創(chuàng)新實驗室，農(nóng)行山東省分行發(fā)揮實驗室作用，逐步推進綠色金融品牌建立。近年來，該行先后承辦山東省金融支持黃河流域高質(zhì)量發(fā)展研討會、轉(zhuǎn)型金融支持山東綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展研討會等重要會議，深度參與了《山東省碳金融發(fā)展三年行動方案》《山東省銀行業(yè)綠色銀行評價標準》等政策制定工作，不斷擦亮綠色金融品牌。農(nóng)行山東省分行在全國金融系統(tǒng)中唯一獲評第十屆“母親河獎”綠色貢獻獎，連續(xù)三年以第一名的成績獲評山東省銀行業(yè)ESG評價“A類”單位。

協(xié)同發(fā)力，打造“綠繪齊魯360金融服務體系”

總結(jié)支持山東綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的措施、政策及產(chǎn)品，農(nóng)行山東省分行成功打造了“綠繪齊魯360金融服務體系”，并于2024年7月向社會發(fā)布。

據(jù)悉，“綠繪齊魯360金融服務體系”由綠色金融服務中樞——綠色金融研究院，服務載體——綠色金融創(chuàng)新實驗室，服務機構(gòu)——多層級綠色金融服務機構(gòu)，服務政策——綠色金融支持保障政策，服務產(chǎn)品——綠色金融產(chǎn)品序列等五個部分組成，其中綠色服務產(chǎn)品圍繞山東特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，梳理形成了包括綠色能源貸、綠色產(chǎn)業(yè)貸、綠色三農(nóng)貸、綠色供應鏈、綠色權(quán)益貸、綠色環(huán)保貸、綠色投融通、綠色消費經(jīng)營貸等8大類、42個子項的綠色金融產(chǎn)品體系，多項產(chǎn)品填補了業(yè)內(nèi)空白，為綠色低碳發(fā)展提供了全方位金融支持。今年6月，“綠繪齊魯360金融服務體系”獲評山東“好品金融”十大綠色金融產(chǎn)品。

青山不墨，綠意正濃。四年來，農(nóng)行山東省分行在綠色金融實踐中探索的農(nóng)行方案、農(nóng)行路徑更加明確與清晰，今年是“綠水青山就是金山銀山”理念提出20周年，也是我國提出“雙碳”目標五周年，正是全面推進美麗中國建設(shè)的關(guān)鍵時期。下一步，農(nóng)行山東省分行將進一步深化綠色發(fā)展理念，持續(xù)提升綠色金融服務水平，走在前、挑大梁，在齊魯大地上續(xù)寫好綠色金融大文章。（郇長亮 孔祥瑞）

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